Официальная проверка на банкротство физических лиц

Банкротство суд: чего ожидать с большей вероятностью исходя из судебной практики?

На различных форумах и сайтах можно увидеть отзывы людей, которые имели опыт прохождения процедуры банкротства. Мнения на этот счет у всех разные, кто-то положительно реагирует, а кого-то многое не устраивает. Нужно понимать, что результат несостоятельности в первую очередь зависит от обстоятельств ситуации, например, размера долга или других нюансов. Кто-то может по глупости обрести лишнюю трату времени, денег и самое главное своих нервов, а для других, возможно, это единственный шанс спасти ситуацию. В это статье были собраны лишь основные аспекты судебной практики по теме банкротства физлиц. А именно рассмотрены виды процедур, последствия, особенности, нюансы и некоторые реальные истории лиц, которым приходилось поучаствовать в процедуре признания несостоятельности.

Надеемся, данная статья была полезной с практической стороны и ваш процесс банкротства в арбитражном суде будет иметь положительный исход.

Статистика, реальная практика о делах по банкротству в суде говорит о том, что данная процедура чаще всего заканчивается положительно для истца и долги списываются!

Желаем Вам удачи!

Права должников и кредиторов во время оформления процесса

В процессе признания своей финансовой несостоятельности, как должник, так и кредитор имеют определенные права, установленные законом, поэтому они не могут ущемляться. Любое нарушение должно сопровождаться обращением в суд с жалобой, которая будет рассмотрена в кратчайшие сроки.

К правам должников относятся:

1. возможность подать заявление с прошением оформить банкротство физического лица;
2. контроль процедуры банкротства на каждом ее этапе;
3. возможность получения выдержек из протоколов и иной документации, подразумевающейся законодательством;
4. поручение представления своих интересов профессиональным юристам;
5. подача жалоб на действия кредиторов или арбитражных управляющих в установленном порядке;
6. требование отмены запрета на выезд за рубеж (если он был наложен);
7. подача апелляции в случае неудовлетворенности вынесенным судебным решением;

Кредиторы при этом имеют следующие права:

1. инициировать банкротство должника, если случай соответствует установленным законодательствам нормам;
2. быть включенным в реестр кредиторов, когда таковых несколько (порядок определяется временем подачи заявления);
3. следить за процессом на каждой из стадий;
4. оспаривать сделки, если в их законности можно усомниться;
5. подавать жалобу на арбитражного управляющего, если он действует не в соответствии с законодательством;
6. требовать наложения ареста на имущество должника и введение в его отношении запрета на выезд заграницу.

Требования к долгу

В судебном и внесудебном порядке можно списать долги по кредитам, займам, другим обязательствам. Максимальный и минимальный размер списанной задолженности законом не указан. Условия по сумме долга действуют только при подаче заявления в суд или МФЦ.

Банкротство через суд

Закон о банкротстве разграничивает ситуации, когда должник вправе или обязан подать заявление в арбитраж. Обязанность подать на банкротство возникает при следующих обстоятельствах:

• если совокупный размер обязательств превышает 500 тыс. руб.;
• если расчет по обязательствам перед одним или несколькими кредиторами повлечет невозможность выплат по другим обязательным платежам.

При подаче заявления на банкротство при сумме долга до 500 тыс. руб. заявитель должен доказать, что есть объективные признаки невозможности исполнения обязательств, неплатежеспособности и недостаточности имущества.

Неплатежеспособность подтверждается, если:

• гражданин перестал платить по обязательствам, для которых наступил срок исполнения (например, не внесен очередной платеж по кредитному графику);
• по 10% от всех обязательств (кредитов, займов, налоговых платежей и т.д.) есть просрочка более одного месяца;
• сумма долгов превышает стоимость имущества гражданина;
• вынесено постановление пристава об окончании производства, где подтверждено отсутствие имущества для реализации.

Не обязательно подтверждать все из перечисленных условий. Даже один их этих признаков означает неплатежеспособность должника. Подтверждать условия наступления банкротства нужно документами, а проверять их будет арбитраж, управляющий. Также свои доводы и возражения будут подавать кредиторы, которые намерены добиться возврата своих денег.

Внесудебное банкротство

Поправки в закон о банкротстве 2020 года упростили процедуру, сделали ее доступной для основной массы должников. Требования к долгу и должнику указаны в ст. 223.2 Закона № 127-ФЗ:

• наличие долгов на сумму от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. по любым видам обязательств, кроме финансовых и штрафных санкций за просрочку;
• окончание исполнительного производства у приставов по п.4 ч.1 ст. 46 Закона № 229-ФЗ (отсутствие имущества для реализации и расчета с взыскателями).

При подаче заявления должник подтверждает соответствие этим условиям. Проверку будут проводить специалисты МФЦ. У кредиторов есть возможность подать возражения, требовать передачи дела в суд. Например, основанием для возражений может быть выявление у должника имущества, ранее не найденного приставами. Для этого кредиторам дано специальное право запрашивать Росреестр и МВД о правах на недвижимость, транспорт.

Какие долги можно списать через банкротство?

В судебном и внесудебном порядке можно списать задолженности:

• по кредитам перед банками и МФО;
• по налогам и сборам, пеням, штрафам перед бюджетом;
• по административным штрафам;
• по долгам от предпринимательской деятельности;
• перед кредиторами-физическими лицами;
• по договорам с юридическими лицами;
• по договорам поручительства;
• по жилищно-коммунальным услугам.

Нельзя списать следующие виды обязательств:

• по алиментам;
• о возмещении вреда здоровью и жизни;
• о возмещении морального вреда;
• о выплате задолженности по зарплате, выходного пособия (это актуально для предпринимателей);
• о возмещении вреда (ущерба) после преступления;
• иные виды обязательств, связанных с личностью кредитора.

При расчете суммы долгов на внесудебное банкротство можно учесть все обязательства, даже если они не будут впоследствии списаны. Например, выплаты по алиментам можно включить в список таких обязательств, но с банкрота их не спишут.

Картотека арбитражных дел “Мой арбитр”

Портал «Мой Арбитр» дает возможность не только проверить на банкротство другого человека, но и работать с собственными документами. Вы сможете подать заявление в арбитражный суд, отправить документы в электронном виде, проконтролировать ход дела о банкротстве. Портал — это полноценная система, аналог сайта Госуслуги, позволяющая отправлять обращения или жалобы официальным путем, заверив их усиленной квалифицированной электронной подписью.

Адрес сайта «Мой арбитр» — my.arbitr.ru, войти в личный кабинет можно через ваш активный аккаунт на Госуслугах. Система автоматически запрашивает авторизацию. Тем, кому нужна информация по делам о банкротстве, понадобятся разделы:

• банк решений арбитражных судов;
• картотека дел;
• календарь судебных заседаний. 

Доступна информация о поступивших исках от кредиторов, отчаявшихся иным путем вернуть одолженное. Причем информацию о наличии претензий можно получить еще до того, как в отношении должника будет запущена процедура банкротства. Данные о взысканиях можно узнать из Банка данных исполнительных производств от ФССП.

Через газету “Коммерсантъ”

Проверка в базе данных газеты «Коммерсантъ» так же надежна, как и обращение к архиву арбитражного суда. В этом СМИ публикуются обязательные объявления, имеющие прямое отношение к процессу банкротства. Вы можете самостоятельно найти информацию в опубликованных выпусках газеты и проверить физическое лицо на банкротство. 

Вышедшие номера доступны на сайте издания в архиве. Также все тиражи зарегистрированного печатного издания поступают в библиотеки, где ведется их подшивка. Если вам известна примерная дата банкротства интересующего вас гражданина, то поиск будет проще и быстрее. В обязательном порядке публикуются:

• объявления о начале процесса;
• дата собрания кредиторов;
• дата и место проведения торгов по реализации конкурсной массы;
• принятое судом решение.

Мнение эксперта

Дмитрий Томилин

Чтобы постоянно оставаться в курсе течения процесса и уточнять свой статус можно оформить подписку на газету “Коммерсантъ” — обычную или онлайн.

Бюро кредитных историй

Информацию о банкротстве человека можно получить также из баз данных негосударственных коммерческих организаций – бюро кредитных историй. В РФ их больше 20, самые большие это Национальное бюро кредитных историй (nbki.ru), ОКБ (bki-okb.ru), Русский стандарт (rs-cb.ru) и Эквифакс (equifax.ru). Там хранятся данные о кредитах юридических и физических лиц, в общем уже существует более 240 млн. записей.

Согласно закону «О кредитных историях», доступ к просмотру кредитной истории гражданина и отраженных в ней банкротствах может получить только он сам или лицо, которое имеет письменное согласие проверяемого. Чтобы найти информацию о человеке в одной из этих баз, нужно:

• зарегистрироваться на сервисе;
• создать запрос на получение выписки из кредитной истории;
• приложить к запросу документ, который подтверждает согласие проверяемого.

Или можно поступить проще и попросить гражданина самостоятельно со своего аккаунта получить кредитную историю и предоставить ее для ознакомления.

Последствия банкротства для человека

Банкротство — это не только способ избавиться от долгов и решить свои финансовые проблемы, но и груз определенных ограничений. Они не велики и необходимы для того, чтобы человек, признавший свою несостоятельность, снова не оказался в капкане непосильных кредитов. Одновременно они защищают от рисков тех людей и организации, которые вступают с банкротом с финансовые отношения. 

Статья 213.3 федерального закона содержит всего два ограничения:

• запрет на занятие руководящих должностей на срок 3 года с момента признания банкротства (список запрещенных имеется в ФЗ);
• при обращении в банк или иную кредитную организации банкрот должен сообщить о факте своей несостоятельности (при этом банк может выдать новый кредит — это не запрещено).

Банкроту будет сложно найти новую работу, так как многие компании проводят внутреннюю проверку и служба безопасности может отклонить такую кандидатуру. 

Исковое заявление в арбитражный суд на банкротство

Обратиться с требованием в арбитражный суд о признании юрлица или гражданина несостоятельным может, как сам должник, так и его ссудодатели, сотрудники, заинтересованные организации. Уполномоченная инстанция на протяжении 5 дней после поступления заявления примет решение о целесообразности процесса.

Иск должника должен включать следующие пункты:

• информацию о высшей инстанции;
• размер требований (в неоспоримом размере);
• сумму возможных задолженностей;
• доказательство неплатежеспособности;
• сведения о предоставленных заявлениях;
• информацию об имуществе должника;
• счета с данными всех ссудодателей.

Компания-должник или физлицо направляет копии заявления уполномоченным органам, конкурсным лицам и другим заинтересованным сторонам, участникам процесса. Заявление кредитора – физического лица или сотрудника заверяется направившим требование лицом. Иск кредитора – компании удостоверяется уполномоченным гражданином (на основании доверенности) или главой предприятия.

Иск от кредиторе должен содержать:

• сведения об уполномоченном органе;
• юридические данные организации или адрес и инициалы физического лица (предпринимателя);
• сумму требований;
• обязательства перед ссудодателем и их доказательства;
• информацию относительно нового руководителя.

Сотрудники организации-должника и заинтересованные стороны имеют право объединиться и направить один иск. Если суд установит признаки несостоятельности и исключит недостоверность банкротства, тогда будет принято решение о производстве. Арбитраж выносит определение о начале первой стадии – надзора, назначает нового руководителя.

Основная цель данного этапа – сохранить имущество предприятия-должника (физлица) для возможности выполнения предъявленных требований. На первой стадии осуществляется анализ финансово-экономического состояния субъекта.

Как узнать номер дела о банкротстве

Получить данные о номере дела о банкротстве может любой желающий из таких источников:

1. Картотека арбитражных дел. На этом государственном общедоступном портале выкладывается информация о делах арбитражного суда. Данные вместе с номером дела появляются в этой картотеке через три рабочих дня после подачи должником заявления.
2. ЕФРСБ – федеральный реестр сведений о банкротстве. На данном портале размещаются сведения о начатых процедурах банкротства, о собраниях кредиторов, о признаках фиктивного банкротства и т. д..
3. Газета «Коммерсант» – на сайте этого издания также публикуются данные дел о банкротстве с присвоенными им номерами.

Стороны разбирательства могут узнать номер дела, заглянув в судебный акт. Кроме того, на каждом письме, запросе или уведомлении, приходящем от финансового управляющего, этот номер также обязан указываться.

Порядок процедуры банкротства

Признание физического лица банкротом проводится по определенному алгоритму, каждый из этапов которого характеризуется различной продолжительностью. Весь процесс можно условно разделить на следующие шаги:

Подготовка документов

Их обязательный перечень приведен в ФЗ №127, однако в каждом отдельном случае могут потребоваться дополнительные бумаги.

Важно: все предъявляемые документы должны подтверждать несостоятельность должника и наличие объективных обстоятельств, препятствующих погашению имеющейся задолженности.

Составление заявления. Здесь необходимо указать перечень кредиторов, полную сумму задолженности, опись имущества в собственности и банковских счетов, выбранную СРО арбитражных управляющих

Также важно обосновать причины ухудшения финансового положения. При составлении заявления должны быть соблюдены определенные правила и требования, поэтому доверить процесс лучше квалифицированным юристам.
Подача заявления. Направить готовое заявление и прилагающиеся к нему документы можно лично в канцелярию суда, заказным письмом, либо через интернет.
Принятие решения суда. В результате рассмотрения заявления о банкротстве в арбитражном суде может быть принято решение о реструктуризации задолженности, реализации на торгах имущества должника либо о мировом соглашении.

Выгоды и последствия для заемщиков

Когда вы решили подавать заявление с целью признать себя банкротом, необходимо изучить, какие выгоды и какие последствия влечет за собой данный процесс.

Если говорить о выгодах данного процесса, то можно выделить две основные положительные стороны:

1. В процессе банкротства можно уменьшить свою задолженность (только пеню и штрафные санкции – основной долг остается неизменным).
2. При рассмотрении дела о банкротстве останавливается начисление всех процентов и штрафов, сумма задолженности становится фиксированной.

Кроме того, статья 446 ГПК РФ защищает от изъятия некоторые категории имущества, поэтому иногда приставы просто не имеют права его изымать, и, оформляя банкротство, должник ничем не рискует.

В качестве возможных последствий данной процедуры можно указать следующие:

1. На протяжении 5 лет повторно признавать себя банкротом запрещено.
2. На протяжении такого же периода должник обязан сообщать о факте своего банкротства при попытке оформления любого займа.
3. 3 года с момента вынесения судебного решения заемщик не имеет права занимать руководящие посты и основывать юридическое лицо.

Поэтому необходимо взвесить положительные и отрицательные стороны процесса признания своей финансовой несостоятельности, проконсультироваться с опытными юристами, и только потом уже принимать определенное решение.

Возможные препятствия и трудности при процедуре

Если вам удалось собрать все требуемые документы, и ваше заявление было принято судебной инстанцией, необходимо понимать последовательность процедуры банкротства.

Для начала арбитражным судом назначается финансовый управляющий, который будет руководить процедурой. Перечень его полномочий достаточно широкий. Специалист проведет оценку всех ваших активов, составит список имущества, закажет его оценку экспертам, а также проанализирует совершенные вами за последние три года сделки. Если им будут усмотрены нарушения законодательства при их совершении, то финансовый управляющий имеет полное право оспорить такие сделки.

В случае с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами финансовые управляющие еще проверяют деятельность должника на наличие признаков фиктивного или преднамеренного банкротства. В случае с физлицами подобные экономические преступления возможны только в теории (инцидентов не зафиксировано).

Важно понимать, что рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде предполагает возвращение долга кредиторам, полностью или частично, поэтому заемщик рискует потерять часть своего имущества, которое изымают приставы и продают затем на аукционах. В процессе рассмотрении дела должник может столкнуться с рядом запретов и ограничений

По инициативе суда они не вводятся, однако кредиторы нередко обращаются к судебным инстанциям с требованиями ограничить свободы должника. К наиболее популярным видам ограничений относятся:

В процессе рассмотрении дела должник может столкнуться с рядом запретов и ограничений. По инициативе суда они не вводятся, однако кредиторы нередко обращаются к судебным инстанциям с требованиями ограничить свободы должника. К наиболее популярным видам ограничений относятся:

1. запрет на выезд заграницу (кредиторы боятся, что должник покинет страну, а долг так и останется невыплаченным, в результате заемщику отказывают в праве выезжать за пределы РФ до завершения разбирательства).
2. запрет на вождение транспортными средствами (этот вид ограничения сравнительно недавно введен, однако он достаточно эффективен в борьбе с должниками).

Но у каждого правила есть и исключения, поэтому приведенные запреты можно и отменить, если на то имеются уважительные причины. Например, если должнику необходимо за рубеж на лечение или в командировку, запрет снимается. Так же дело обстоит и со вторым ограничением.

В числе правительственных инициатив рассматривается и запрет заемщикам заключать брак, однако пока официальное решение не принято и вероятность его появления достаточно низкая.

Арбитражный управляющий в деле о банкротстве

Важно знать, кто такой арбитражный управляющий в деле о
банкротстве, и кто назначает арбитражного управляющего. Он сопровождает процедуру несостоятельности

Назначается
арбитражным судом. Ответственность арбитражного управляющего в деле о
банкротстве регулируется законом

Он сопровождает процедуру несостоятельности. Назначается
арбитражным судом. Ответственность арбитражного управляющего в деле о
банкротстве регулируется законом.

Порядок назначения финансового управляющего позволяет суду
утвердить кандидатуру, если она соответствует всем требованиям.

Арбитражный управляющий банкротством физ. лиц именуется
финансовым управляющим, если сопровождает дело о несостоятельности физ. лица. В
соответствии с п.7 ст. 213.9 закона 127-ФЗ управляющий наделен следующими
правами:

• Открытый
  доступ к информации о банковских счетах.
• Возражение
  против требований, предъявленных кредиторами должнику.
• Участие
  в процедуре реструктуризации.
• Организация
  собрания кредиторов и ведение с ними переговоров.

Последствия процедуры

Следует напомнить желающим оформить банкротство физического лица, что данная процедура будет иметь для заемщика некоторые последствия, независимо от того, выступает он в роли истца или ответчика. Банкротство физических лиц, оформляемое через суд, подразумевает для должника такие последствия:

1. На протяжении 5 лет у банкрота не будет права повторно обратиться в суд с прошением признать свою финансовую несостоятельность.
2. Также на протяжении 5 лет обанкротившееся физическое лицо обязуется сообщать факт признания своей несостоятельности при взятии кредита.
3. 3 года с момента вынесения решения по делу должник не имеет право занимать руководящие должности или принимать участие в основании юридического лица.

Перед тем как принимать окончательное решение и обращаться в арбитражный суд с прошением оформить банкротство физического лица, рекомендуется проконсультироваться у квалифицированных юристов, чтобы понимать, какие плюсы и минусы заключает в себе процедура для конкретного случая.

Для чего нужна процедура банкротства юридического лица?

В обиходе банкротство понимается в качестве краха и разорения компании. И виной этому понимание того, что ЮЛ не может погасить свои долги. В реальности, несостоятельность – это процедура, которая может спасти бизнес, привести его к новому уровню. Либо ликвидировать его, не найдя оснований к тому, чтобы возродить предпринимательскую деятельность.

Банкротство чаще всего выступает инструментом решения для предпринимателей, попавших в сложную ситуацию.

Необходимость банкротства для кредитора

Кредиторами ЮЛ выступают разные лица: контрагенты, банки, налоговый орган и т.д. Если предприятие имеет банковский кредит и не может за него рассчитаться, оно начинает процедуру банкротства. И часто наталкивается на непонимание со стороны кредитора. Это связано с несколькими причинами:

1. Банки не имеют солидного опыта работы с организациями, имеющими перед ними долг и признающими себя несостоятельными. Кредитные учреждения предпочитают идти по более удобному пути: при невозврате долга привлекаются Службы безопасности каждого из них, а потом – коллекторы. Также реализуется имущество должника, переданное им по договору банку.

Банкротство длится от 9 месяцев до года. Банкам ждать выплат невыгодно. Часто на арбитражного управляющего оказывается с их стороны давление. Действия направлены на оспаривание сделок, которые совершило ЮЛ за последние 3 года, на признание банкротства фиктивным и т.д. Поручители, если они имеются в деле о банкротстве, скорее всего, будут погашать долги за ЮЛ.

1. В предпринимательской практике случается так, что сумма доначислений по обязательным сборам значительна. И предприятие не может ее погасить. Часто акт налогового органа обжалуется в суде. Но это не дает гарантии того, что инстанция встанет на сторону истца. Альтернативная ликвидация в этой ситуации не действует. Поэтому обанкротить фирму можно только через обычную ликвидацию.

В чем особенность несостоятельности и дальнейшего прекращения работы ЮЛ из-за долгов по налогам? Необходимо быть готовым к активной позиции кредитора. Это налоговый орган, который часто оказывает давление на арбитражного управляющего в целях привлечения участников ЮЛ к субсидиарной ответственности, выявления подозрительных сделок, а также нахождения в действиях генерального директора вины и прямого умысла.

В общем смысле проблемы должников сводятся к следующему:

• после вынесения судебного решения о взыскании с должника денег, он не хочет рассчитываться с кредитором;
• судебные приставы работают крайне медленно и неповоротливо;
• задолженность взыскивается с предприятия, которое давно перестало работать в эффективном и прибыльном режиме.

Необходимость банкротства для должника

Предприятие, которое инициировало процедуру, либо прекращает деятельность принудительно, имеет проблемы:

1. Накопило долги, задолжало поставщикам.
2. Не может расплатиться с банком по кредиту.
3. Налоговая проверка показала, что существует большая задолженность по обязательным сборам.
4. Наблюдается постоянный рост задолженности.
5. Вынесено решение суда о ее погашении.
6. Судебный пристав наложил арест на имущество.

Чаще всего банкротство через ликвидацию предприятия выступает достойным способом выйти из этой ситуации. Если у предприятия нет возможности рассчитаться с налоговыми органами, либо погасить денежные обязательства перед контрагентами, то нужно фирму ликвидировать.

Несостоятельность – это процедура, необходимость в которой не вызывает сомнений, если предприятие накопило большие долги. Это мешает хозяйственному обороту, долги имеют критическое значение.

Поиск необходимого документа в юридическом сервисе

Карточка дела состоит из трех основных блоков:

1. Участники дела.
2. Судебные акты.
3. Суды и судьи.

Также здесь есть еще 4 подраздела:

• карточки;
• календарь;
• электронное дело;
• онлайн-заседания.

Чтобы найти необходимый судебный документ, надо:

1. Через браузер зайти в электронную Картотеку — вбить в поиске браузера сайт kad.arbitr.ru.
2. Слева в фильтре поиска ввести номер дела.
3. Выбрать «Найти».
4. Справа нажать на подсвеченный синим номер дела.
5. Открыть карточку дела. В браузере появится новое окно. В карточке дела будет приведена актуальная информация о его прохождении в судах и ксерокопии актов суда.
6. Справа нажать на «Судебные акты».

Также, можно посмотреть и «Электронное дело». Здесь будет показаны все стадии арбитражного процесса по одному делу, суды и оформленные ими решения (акты).

Документы, доступные для скачивания, обозначены иконкой. Для скачивания (просмотра в браузере) каждого судебного документа надо кликнуть по красному значку, скачать и открыть его в PDF-программе.

В итоге в подпункте «Электронное дело» можно узнать обо всех совершаемых процессуальных действиях по делу. Так:

• когда иск поступил в судебную канцелярию и был им принят;
• где проходили судебные слушания.

Таким образом, при применении Картотеки арбитражных дел, размещенной на сайте kad arbitr ru, можно найти все судебные документы по делу. Причем бесплатный доступ к такому онлайн-сервису имеют как юристы, так и обычные пользователи (владельцы бизнеса, граждане).

Чтобы найти актуальную информацию по делу, нужно использовать фильтр поиска. Необходимые судебные документы можно скачать в карточке по делу.

Мне нравитсяНе нравится

Преднамеренное банкротство физического лица: судебная практика, решение суда

Для начала стоит отметить тот факт, что данный вид несостоятельности отличается от стандартной процедуры. А именно тем, что в этом случае неимение реальных доказательств и оснований влечет  уголовную ответственность.

Если кратко, то преднамеренное банкротство физического лица — это заранее спланированная последовательность действий, которые в дальнейшем приведут к тяжелой финансовой ситуации.

Производятся подобные схемы таким образом:

ИП пришел в банк с просьбой о получении кредита. Он различными доводами и основаниями убеждает сотрудников в своей порядочности и надежности. Банковская организация проводит рассмотрение заявки, а кредитная коллегия подтверждает объем долговых обязательств. Но, спустя некоторое время, дела начинают ухудшаться, и должник теряет возможность совершать оплату по задолженностям. Когда специальные службы, имеющие право на доступ к бумагам, начинают изучать все тонкости документов, может выясниться такое, что за недавний период на чужие счета были переведены огромные суммы.

Если никакой информации о предпринимателе в этих документах нет, то убедить суд будет намного сложнее. И как бы там не было, судебная практика дает понять, что именно благодаря преднамеренному банкротству физлица раскрываемость подобных ситуаций возросла.

Практика по ст. 196

Обвинения о преднамеренной несостоятельности по решению суда Новгорода были наложены на граждан Ивана и Николая Синельниковых.

Судьями была раскрыта цель: обанкротить компанию с помощью специальной схемы, дабы завладеть собственностью ЖКХ «Прайн». Создавая иллюзию реорганизации ЖКХ, владельцем которой являлся Иван, они запустили внекоммерческий актив «Зивен». Спустя 30 дней ЖКХ «Прайн» и фонд «Зивен» сформировали ООО «Драйвс». Его узаконенный капитал содержал 98 410 000 руб. Из этой суммы 98 400 000 руб. было внесено «Прайном», а некоммерческим фондом лишь 10 тыс. Вошли в уставный капитал множество станций, теплотрасс и др., что и привело к банкротству. Долговые обязательства выглядели таким образом: 800 млн. руб. — заимодавцам, 70 млн. — ПФР, примерно 8 млн. — ФНС. Процедура неплатежеспособности была начата, руководитель на время был назначен и утвержден. В процессе разбирательства в первой инстанции суда дебиторы свою вину признавать не захотели. После этого были оформлены кассационные жалобы и поданы на приговор. Но, судебные органы, внимательно изучив все предоставленные материалы заключения первой инстанции, просто подтвердили это решение.

Сделка, целью которой было передача имущества, потерпела крушение, а также была признанной недействительной.

Возможными претендентами на обвинение в намерениях получить в арбитражном суде банкротство могут быть лица, совершающие такие действия:

• Выполняется продажа собственности по достаточно низкой стоимости.
• Услуги других компаний оплачиваются по ценам, гораздо выше стандартных.
• Выдача премий своим коллегам и работникам в очень высоком размере.
• Отчуждение владения для того, чтобы изменить его не на такое ликвидное, как оно есть.
• Изменения в установленных обязательствах на более новые, но не такие предпочитаемые.

Пошаговая инструкция по проведению процедуры

Как самостоятельно подать заявление о банкротстве

Чтобы завершить процедуру банкротства, необходимо последовательно проделать ряд действий:

1. Провести анализ текущей ситуации. Нужно понять, действительно ли процедура необходима или можно решить возникшие проблемы другими способами.
2. Собрать документы. Если будет признано, что банкротство неизбежно, необходимо собрать бумаги, подтверждающие задолженность, и учредительные документы компании.
3. Составить заявление. Это будет именно заявление, а не иск, поскольку кредиторы и другие лица не выступают в этом процессе ответчиками.
4. Уведомление заинтересованных лиц.
5. Направление заявления в суд. К заявлению необходимо приложить подтверждающие документы и направить его в судебный орган по месту регистрации разорившейся компании.

Рассмотрим протекание каждого этапа подробнее.

Оценка ситуации

Начальный этап – реальная оценка финансового положения компании. Для этого производится сбор данных и их анализ. Согласно ФЗ №127 (ст. 4 п. 2), задолженность включает в себя долги:

• по выплате заработной платы сотрудникам предприятия;
• перед поставщиками и услугодателями;
• перед банками по кредитам, включая сумму процентов;
• возникшие вследствие необоснованного обогащения или из-за вреда, причиненного имуществу кредитора;
• по другим обязательным платежам.

В размер задолженности не включают обязательства:

• перед гражданами за причинение вреда здоровью и жизни;
• по выплате компенсаций сверх причиненного вреда;
• перед учредителями должника.

При расчете общей задолженности не учитывается размер штрафов, пени, неустоек, а также компенсации за упущенную выгоду.

Сбор документов

Арбитражный суд рассматривает дело о признании компании банкротом, только если изложенные в заявлении факты подтверждены документами. Необходимый минимум бумаг:

• свидетельство о регистрации компании;
• учредительные приказы и протоколы за все время существования фирмы;
• финансовая отчетность за последние 5 лет;
• любые документы, которые подтверждают наличие задолженности;
• штатное расписание компании с указанием размеров должностных окладов;
• свидетельства, подтверждающие регистрацию в фондах;
• заверенные банковские выписки;
• полный список кредиторов с указанием сумм, которые им должно предприятие;
• копии документов учредителей.

Перечень дополняется в зависимости от конкретной ситуации.

Составление заявления

Заявление о признании предприятия или компании банкротом составляется по единому образцу. В него включают следующие пункты:

• полная сумма задолженности;
• сумма претензий, которые не будут оспариваться представителями компании-должника;
• обстоятельства и факты, которые повлияли на работу предприятия и стали причиной его неплатежеспособности;
• сведения обо всех счетах, которые можно задействовать для погашения долгов.

Заявление подписывает руководитель компании или иное уполномоченное лицо. К заявлению прилагаются сопроводительные документы и квитанции, подтверждающие оплату пошлины и услуг управляющего. Дополнительно можно приложить собственный план выхода предприятия из кризиса.

Стоимость для юрлиц:

• госпошлина – 6 тысяч рублей;
• услуги внешнего управляющего – 30 тысяч рублей.

Если материальное положение юридического лица не позволяет сразу же внести деньги, нужно приложить ходатайство на предоставление рассрочки. Помимо этих расходов, придется оплатить дополнительные экспертизы сторонними аудиторами, услуги нотариуса (некоторые документы заверяются нотариально) и юридические консультации.

Уведомление заинтересованных лиц

Невозможно провести процедуру банкротства, не поставив в известность заинтересованных лиц. ФЗ №27 п. 4 требует уведомить:

• акционеров, соучредителей, собственников;
• работников предприятия (сообщить работникам о грядущем увольнении по причине банкротства предприятия нужно не позднее, чем в течение 30 дней со дня открытия дела).

Уведомление проводят путем рассылки заказных писем, в которые вкладывают копию заявления о признании предприятия банкротом. О начале процедуры уведомляют в журнале «Вестник государственной регистрации» и в Едином федеральном реестре деятельности юридических лиц.

Подача заявления в суд

Заявление подается в отделение арбитражного суда, расположенного по месту регистрации предприятия-должника. Подавать документы может руководитель компании или любое другое лицо, имеющее полномочия согласно учредительным документам.