Каковы основные причины, типы и последствия инфляции?

Регулирование и управление инфляцией

Управление инфляцией – это процесс не простой, он целиком и полностью зависит от решений правительства страны. Здесь ситуацию можно расценивать двояко – необходимо сдерживать раскручивание спирали инфляции и поддерживать производителей, создавая им благоприятные условия для развития бизнеса.

Стабилизация роста цен и доходов населения – основная задача сектора экономики государства. В случае активной борьбы с инфляцией может произойти падение темпов роста ВВП. Такая политика называется дефляционной. Поэтому к регулировке показателей инфляции следует подходить комплексно, учитывая все возможные факторы; необходимо правильно выявлять причины, методы проявления и способы её воздействия на экономические процессы. Для благоприятной экономической ситуации в стране обычно стимулируется инфляция и дефицит госбюджета, а также монополизм поставщиков и производителей.

Для того, чтобы управлять инфляцией применяют два типа экономической политики:

1. направление на сокращение бюджетного дефицита, то есть происходит регулировка эмиссии денежной массы в соответствии с ростом показателей ВВП;
2. регулирование цен и доходов населения способом определения уровня прожиточного минимума или потребительской корзины, которые должны согласоваться с динамикой роста цен.

Если правительство страны будет уделять внимание некоторым мерам по снижению инфляции, то экономическая ситуация в стране будет под контролем. Наиболее эффективным способом воздействия на уровень инфляции является применение политики влияния на процентную ставку или ставку рефинансирования центральных банков в современной рыночной экономике

Наиболее эффективным способом воздействия на уровень инфляции является применение политики влияния на процентную ставку или ставку рефинансирования центральных банков в современной рыночной экономике.

Сокращение разницы между деньгами и товарами следует посредством финансирования сельского хозяйства: выдавать кредиты под залог будущего урожая, устанавливать государственные закупочные цены на потребляемые в сельскохозяйственном производстве ресурсы для поддержания рентабельности товаропроизводителей данного товара и возможной платежеспособности сельхоз работников.

Развитие инвестиционного поля позволит увеличить оборачиваемость собственных денежных средств страны.

Беспрепятственные связи между предприятиями по вопросам поставки и сбыта продукции либо сырья на межрегиональном уровне способствуют более эффективному развитию производства государства в целом и росту уровня ВВП.

Установление налога на прибыль для предприятий в соответствии с его рентабельностью, а не установление фиксированных ставок в значительной мере положительно скажется на объёмах производства, на которые будет нацелен хозяйственник.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания
 — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Дефляция: простыми словами о непростом явлении

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Подробнее

Дефляция – снижение общего уровня цен на товары и услуги, повышение стоимости национальной валюты и её покупательной способности. Иными словами, это прямая противоположность инфляции, когда последняя приобретает отрицательные значения. С латыни deflatio переводится как «сдуваться», в то время как Inflatio – «надуваться». Ограничиться этим определением было бы просто, однако, в реальной экономике все происходит гораздо сложнее. На первый взгляд, это благо для потребителя, что плохого в снижении цен? На самом деле дефляция губительна для роста экономики и здоровья финансовой системы. Если инфляция приводит к девальвации полученных доходов, то следствием дефляции становится снижение номинальной суммы зарабатываемых денег. Платежеспособность населения падает, а производство при этом сохраняется на прежнем уровне. К счастью, это довольно редкое явление и далеко не все страны с ним сталкиваются. В истории наиболее известны два классических примера дефляции:

• Великая депрессия в конце 20-х – 30-е годы XX столетия, когда спрос катастрофически упал, несмотря на снижение цен;
• Япония первой половины 90-х годов, где ставки почти десятилетие держались ниже 0%.

Дефляция обычно характерна для развитых экономик с высоким уровнем конкуренции. Перечислю её наиболее характерные признаки:

• Снижение спроса на производимые товары со стороны населения и бизнеса, вследствие чего производители вынуждены снижать цены и сокращать персонал;
• Из-за усиливающейся конкуренции за потребителя, компании включаются в изматывающую гонку за снижение себестоимости продукции, пока не становятся убыточными и не останавливаются;
• Так называемая дефляционная спираль, когда снижение спроса приводит к сокращению производства и уменьшению прибыли компаний;
• Снижение эффективности денежной политики правительства и Центрального банка, ведь с дефляционной спиралью сложно бороться монетарными методами.

Экономисты называют несколько явлений, которые при определенных обстоятельствах могут привести к дефляции. Первая причина, как ни странно, представляет собой полезное для общества благо, и важное достижение человеческой цивилизации. Речь о повышении производительности труда и следующим за ним высвобождением избыточной рабочей силы, или безработицей

Аналогичное явление, в виде роботизации, мы наблюдаем в современных развитых экономиках, против чего, в частности, активно выступает Трамп. Но появление новых прорывных технологий вовсе не обязательно приводит к дефляции, для этого должны случиться еще ряд диспропорций в реальной экономике и финансах.

Второй причиной следует назвать сокращение предложения денежной массы. Это может быть вызвано политикой бюджетной экономии со стороны правительства и центрального банка. Население следует этому примеру и тоже переходит к накопительной модели поведения, откладывая сбережения на черный день. Так случилось в Японии начала 90-х годов, где сберегательная психология совпала с особенностями восточного менталитета. Выйти из дефляционной спирали страна не может до сих пор, несмотря на триллионы «влитых» в экономику иен, в целях монетарного стимулирования.

Ни инфляция, ни дефляция, сами по себе, не являются катастрофой для здоровой финансовой системы. Например, признаком стабильно работающей экономики является норма инфляции на уровне 2-3%. Проблема в контроле этих процессов и способности правительства вовремя и адекватно среагировать на перекосы. Примером относительно успешного применения монетарных мер против дефляции, я бы назвал меры экстренного реагирования финансовых властей США в условиях кризиса 2008 года. Страна увеличила внутренний долг на несколько триллионов $, но кризисный пожар был залит денежными вливаниями быстро, и уже через год экономика вернулась к росту.

Европейским же властям не удается справиться с дефляционными процессами до сих пор, в том числе из-за того, что программа денежного стимулирования была растянута во времени и реализовывалась меньшими порциями. Таким образом, экономическая история выработала два главных средства борьбы с дефляцией: увеличение денежной массы и снижение ставки центрального банка до 0%. И та и другая мера сами по себе грозят перерасти в гиперинфляцию, но их осмысленное применение доказало свою эффективность.

Общее понятие инфляции

В переводе с латинского термин «inflatio» означает вздутие. На практике это увеличение цены на товар или услугу надолго.

Когда снижается покупательная способность денег, говорят об их обесценивании, девальвации, о снижении их реальной стоимости. В то же время названые цены не отделены от величины денежного металла в монетах. При девальвации количество этого драгоценного металла уменьшается. Наблюдается повышение цен.

Пересчитав пропорцию, включающую фиксированное содержание металла в монетах, можно обнаружить, что цена не изменилась. Перемена произошла в масштабном выражении, а не в структуре общей стоимости.

Осторожно! Если преподаватель обнаружит плагиат в работе, не избежать крупных проблем (вплоть до отчисления). Если нет возможности написать самому, закажите тут

В отличие от скачка цен, при инфляции процесс их повышения характеризуется длительностью и стабильностью. Инфляция может не касаться всех существующих цен. При повышении их на одни товары и услуги, на другие – колебаний не наблюдается.

В государствах с рыночной экономикой инфляция проявляется открыто. При наличии административного регулирования экономических процессов проявлением инфляции может стать дефицит товаров (при неизменности их цены). В таких ситуациях говорят о закрытой инфляции либо подавленной.

Цены могут меняться не только в сторону увеличения. Например, при сезонном избытке овощей цена на них падает, хотя и краткосрочно. Такое явление носит название дефляции.

Современная инфляция может носить ползучий характер. Тогда цены растут постепенно, неинтенсивно, не более 3-5% ежегодно. Такой процесс отмечается в странах с развитой экономикой.

Подведение итогов экономики России в 2020 году показало величину инфляции на уровне 4,9%.

Позитивным моментом является умеренная инфляция. Благодаря ей, растет спрос на определенную продукцию, стимулируется расширение производства, создаются благоприятные условия для развития инвестирования.

Население стран с развивающейся экономикой испытывает галопирующую инфляцию. Рост цен при таких характеристиках колеблется в диапазоне 10-15% в год. Отрицательным моментом кризисов и военных действий является гиперинфляция. При ней цены могут вырасти на 50% от первоначальных и выше. Последствием таких событий является факт, когда государство приступает к печатанию новых денег.

По отдельной классификации, в основе которой лежат причины повышения цены, можно выделить инфляции:

• спроса;
• издержек;
• структурную.

Экспертное мнение: Главные причины инфляции в России и прогноз

Александр Купцикевич, Финансовый аналитик FxPro.

С течением времени всё меньше сомнений, что официальная инфляция по итогам года приблизится к целевым 4%, которые ЦБ установил в качестве своего ключевого ориентира несколько лет назад. Несмотря на неприятный сюрприз, который преподнесли цены, неожиданно увеличившись в июне, в целом инфляция выглядит укрощённой. И этому можно назвать несколько причин.

Стагнация доходов

В первую очередь за низким темпом роста цен скрывается стагнация доходов. Доходы населения лишь несколько месяцев подряд демонстрируют увеличение, а до этого было их снижение или стагнация.

К тому же весь мир хоть и отмечает признаки ускорения роста цен, но все же преимущественно жалуется на слишком низкую инфляцию. Так что внешняя обстановка оказалась на руку Центральному Банку России.

В деле замедления инфляции не обошлось также и без усиления рубля. Восстановление курса российской валюты тормозит импортную инфляцию. К тому же завершается перенос на цены эффекта от обвала рубля с 2014-го по начало 2016-го.

Демография

Более глобальный инфляционный тренд формирует демография. Численность населения у нас практически неизменна, а средний возраст весьма высокий. Такая тенденция сильно подавляет внутреннюю инфляцию. В связи с этим в последующие 1-2 года ЦБ должно быть всё проще выполнять свою цель по таргетированию. Вероятно, что в дальнейшем эта цель даже будет снижена.

Как мы видим, активное снижение процентных ставок центральным банком не подстёгивает инфляцию, так как глобальный демографический тренд всё же идёт в сторону замедления.

Дефляция

В то же время подавляющие инфляцию силы, всё же не могут полностью развернуть тенденцию в сторону снижения цен и породить дефляцию. Главной причиной, на мой взгляд, тут является тот факт, что российская экономика является развивающейся. Это означает, что цены у нас имеют очень сильную тягу к росту, которую не может перебить даже проблемы спроса.

В первую очередь причина роста инфляции очевидно низкий уровень жизни в стране, поэтому люди стремятся купить более дорогую машину, более просторное жильё, более качественную одежду. Рецессия способна повредить этому тренду, но не полностью его отменить.

ЖКХ и стоимость образования

Наиболее устойчивый тренд роста проявляют цены на услуги. Это не только ЖКХ, но и множество других бытовых услуг, стоимость образования и тому подобное (В России рекордный рост инфляции за год. Причина роста инфляции — тарифы ЖКХ). В кризис они переставали расти, но первыми вернулись к повышению. К тому же после периода слабости экономики, ритейлеры будут стремиться вернуть себе прежнюю норму прибыли, что также будет подстёгивать рост цен.

Однако в целом инфляция в России, вероятно, будет замедляться и далее, особенно это касается общего тренда из которого исключены краткосрочные шоки в виде неурожая или импульсов ослабления рубля.

Последствия инфляции

Экономические последствия:

• торможение развития экономики,
• усиление диспропорции в экономике,
• нарушение механизмов денежной, кредитной, финансовой систем (люди не хотят держать обесценивающиеся деньги, начинают покупать недвижимость, золото, обменивать деньги на иностранную валюту),
• расстройство кредитной системы ( невыгодно давать кредиты),
• рост спекуляции,
• стихийное перераспределение доходов ( при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, работники бюджетных предприятий, а выигрывают должники, импортёры, работники реального сектора).

Социальные последствия:

• усиление социальной неустойчивости в обществе,
• снижение уровня жизни населения вследствие падения реальных доходов,
• обесценивание денежных сбережений,
• увеличение трат на текущее потребление,
• сокращение доли сберегаемых денежных средств,
• обострение социальных противоречий.

Каковы социально-экономические последствия инфляции, как это явление отражается на производственном секторе?

Рост уровня цен на товары и услуги приводит к неравенству спроса в различных сферах производства. Люди больше покупают товары первой необходимости и ограничивают себя в потреблении прочей продукции. Это приводит к тому, что часть производственного сектора прекращает свою работу из-за отсутствия спроса на выпускаемые товары. Многие компании прекращают свою деятельность, и это порождает безработицу.

Ещё одним последствием инфляции является сокращение долгосрочных инвестиций. Деньги начинают оборачиваться быстрее, так как каждый опасается их обесценивания и старается избегать вложений на длительный период времени.

Также инфляция приводит к снижению покупательской способности денег. В результате падает спрос и компаниям становится сложнее реализовывать свою продукцию. Уменьшается объем производства, снижаются доходы предприятий, руководству приходится снижать заработные платы или сокращать сотрудников, что также приводит к безработице.

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Падение объемов производства происходит и из-за сокращения кредитования. При инфляции банкам становится невыгодно выдавать кредиты, поэтому компании не имеют возможности заниматься развитием.

Еще одно последствие инфляции — увеличение доли продукции иностранного производства. Так как объем выпуска отечественных товаров уменьшается, падает их конкурентоспособность. Из-за этого импортным товарам становится проще захватить рынок.

Способы борьбы с инфляцией

Есть два способа борьбы с инфляцией – это денежная реформа и антиинфляционная политика.

Денежную реформу используют достаточно редко и в определенных случаях. К методам ее проведения относят:

1. Девальвация (предполагает снижение золотого содержания денежных единиц либо понижение курса национальной валюты);
2. Деноминация (укрупнение денежной единицы и обмен старых денежных знаков на новые по соответствующему курсу);
3. Нулификация (ввод в обращение новых, более дорогих денежных знаков и полная замена ими старых);

В отличии от денежной реформы, антиинфляционная политика представляет собой не единичную реформу, а целый комплекс мер, которые направлены на снижение темпов инфляции и ее подавление. Она может быть проведена двумя путями:

1. Дефляционная политика;
2. Политика доходов;

Дефляционная политика направлена на ограничение денежного спроса с помощью бюджетных и налоговых способов, а так же мер, проводимых ЦБ страны.

Бюджетные и налоговые инструменты:

1. Государство снижает социальные расходы;
2. Повышаются ставки прямых налогов (для ограничения объема денежной массы).

Денежно-кредитные меры ЦБ:

Повышение ключевой ставки (за счет чего сокращаются объемы банковского кредитования и денежной массы и скорости ее обращения);

СПРАВКА: такая мера несет негативные последствия для сферы производства – чем дороже кредиты, тем меньше инвестиций и медленнее развитие экономики.

Изменение нормы обязательного резервирования;

Норма обязательного резервирования показывает, какую сумму денег банк обязан держать на своем счете в ЦБ, не выдавая их в кредит. При росте инфляции ЦБ увеличивает эту норму. Данный метод после долгого использования может заменить эмиссию денег, так как для увеличения денег в обращении нужно будет лишь снизить норму резервирования.

Операции с ценными бумагами.

ЦБ имеет в своем инвестиционном портфеле значительную долю государственных облигаций. Для уменьшения количества денег в обращении ЦБ нужно начать продавать эти бумаги. Данный инструмент считается наиболее эффективным.

ВАЖНО: дефляционная политика, как правило, замедляет развитие и рост экономики, а так же может спровоцировать кризисные явления. Политика доходов предполагает контроль цен и оплаты труда посредством их замораживания либо установления максимально достижимого уровня

Политика доходов предполагает контроль цен и оплаты труда посредством их замораживания либо установления максимально достижимого уровня.

К отрицательным последствиям такой политики моно отнести:

1. Появление дефицита ряда товаров;
2. Препятствие развитию отдельных отраслей;
3. Ограниченность по времени – такой метод можно использовать только непродолжительное время, а после того, как ограничения отменятся рост цен может значительно ускориться.

Влияние на социальную жизнь населения

Общий рост цен, в большинстве случаев, негативно сказывается на уровне жизни населения страны. Особенно остро это ощущается, если доходы семьи (пенсии, пособия и заработная плата) не индексируются либо их увеличение отстает от темпов роста стоимости товаров и услуг.

Общий список негативных последствий для потребителей выглядит так:

• Снижение реальных доходов. Это ситуация, когда номинального (фактического) дохода хватает на меньшее количество товаров, чем человек мог себе позволить в недавнем прошлом. Это негативно сказывается на покупательской способности.
• Перераспределение денежной массы в пользу обеспеченного населения. Богатые люди имеют возможность инвестировать собственные накопления в ликвидные объекты (недвижимость, драгоценности, доходные ценные бумаги). Таким образом их капитал растет или сохраняется. Менее защищенные слои граждан не могут позволить себе делать накопления, а напротив – распродают активы, обналичивают вклады.
• Как следствие предыдущего пункта – обесценивание имеющихся сбережений. Однако при их перераспределении возможно и сохранение ценности, и получение прибыли.

В то же время выгоду получают заемщики – лица, оформившие кредиты или ипотеку до роста цен. Если ставка по займу фиксированная, то инфляция обесценивает его. Год назад платеж по кредиту равнялся 30% от зарплаты, сегодня – 10%. Клиенты банков выигрывают, потому что финансовое бремя снижается, и есть возможность вернуть задолженность быстрее.

Но выгода присутствует при условии роста дохода, даже медленного. Если заработок остался на прежнем уровне, то он распределяется на более приоритетные статьи расходов – оплата ЖКХ, питание, обучение. В результате наступает неспособность выплачивать ежемесячные взносы.

Увеличение темпов роста цен влечет за собой определенные издержки:

1. Шкала налогообложения не учитывает инфляцию. Например, при покупке активов они могут существенно вырасти в цене, но часть прибыли теряется из-за инфляции. Налог при этом будет исчислен на весь доход. Примером может стать игра на бирже, покупка-продажа недвижимости или других активов, доходы от продажи которых облагаются налогами.
2. Сложно контролировать изменение цен и, как следствие, планировать бюджет на долгий срок.
3. При недостаточности средств люди ищут дополнительные способы заработка (смена работы на более высокооплачиваемую, поиск подработки), что увеличивает сопутствующие финансовые и временные расходы, а также размер налоговых отчислений.

Инфляция: виды, причины и последствия

Раздел ЕГЭ: 2.10. Виды, причины и последствия инфляции

Инфляция — потеря бумажными деньгами первоначальной ценности, что несёт за собой увеличение цен на товары и услуги, не подкреплённое ростом их качества.

Таким образом, при инфляции у населения становится больше бумажных денег на руках, однако оно может приобрести за них меньшее количество товаров и услуг.

ПРЕДПОСЫЛКИ ИНФЛЯЦИИ

• Несбалансированные доходы и расходы государства;
• монополия в экономике, увеличение цен на сырьё и ресурсы;
• уменьшение объёмов государственного производства;
• рост заработной платы;
• увеличение налогов.

ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ

По характеру протекания:

• открытая (постоянный плавный рост цен);
• скрытая (административный контроль над ценами и доходами).

По расхождению повышения цен:

• сбалансированная (рост цен на все товары и услуги);
• несбалансированная (неравномерный рост цен на разные товары и услуги).

По причинам возникновения:

• инфляция спроса (увеличение заработной платы населения, повышение цен);
• инфляция предложения (уменьшение предложения из-за роста цен на сырьё).

Поскольку инфляция характеризуется ростом цен, на основе этих данных выделяют несколько уровней протекания инфляции.

УРОВНИ ИНФЛЯЦИИ

Уровень инфляции — показатель роста или снижения инфляции за определённый промежуток времени.

• Умеренная (ползучая). Рост цен до 10 % в год. Закладывается в прогнозы государственного бюджета.
• Галопирующая. Быстрый рост цен на 20-100 % в год.
• Гиперинфляция. Очень резкий рост общей массы денег и цен до 1000 % в год.

ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ

Инфляция оказывает влияние на многие сферы жизни. Последствия данного процесса проявляются следующим образом:

• увеличение цен;
• понижение уровня жизни населения;
• социальная напряжённость;
• рост безработицы;
• кризис финансовой системы;
• сокращение кредитования;
• спекуляции на финансовых рынках;
• обесценивание накоплений;
• снижение покупательской способности денежной единицы;
• утрата деньгами функции меры стоимости и средства обращения;
• перераспределение доходов;
• уменьшение государственной задолженности;
• стимулирование экономической деятельности и деловой активности, что может привести к экономическому росту.

ДЕФЛЯЦИЯ

В противоположность инфляции существует явление, при котором покупательская способность денег увеличивается.

Дефляция — увеличение покупательской способности денег, что приводит к спаду, замедленному падению или росту цен. Для дефляции характерно уменьшение общего количества выпускаемой продукции, а также рост безработицы.

СПОСОБЫ БОРЬБЫ С ИНФЛЯЦИЕЙ

Процесс изъятия избыточной массы денег намеренно проводится государством для того, чтобы побороть инфляцию и увеличить покупательскую способность денег. Для этого используются следующие меры:

• сокращаются государственные расходы;
• производится снижение цен;
• повышаются налоги и учётные ставки банков;
• стимулируется сокращение кредитов и рост сбережений.

Помимо дефляции, государство может бороться с инфляцией следующими способами:

• деноминация (замена денежных знаков);
• реформа денежной системы;
• прекращение эмиссии;
• балансировка доходов и расходов;
• развитие производства;
• индексация (увеличение с учётом роста цен) фиксированных доходов населения (пенсии, зарплаты, пособия).

Вы смотрели конспект «Инфляция: виды, причины и последствия». 

• Вернуться к Списку конспектов по Обществознанию.
• Найти конспект в Кодификаторе ОГЭ по обществознанию.
• Найти конспект в Кодификаторе ЕГЭ по обществознанию.