Взыскание дебиторской задолженности конкурсным управляющим

Особенности перехода

Продажа задолженности факторингом может осуществляться не только в отношении текущих обязательств, но и планируемых и фактически не заключенных сделок. Вместе с этим не подлежит реализации просроченный долг. При факторинге можно переуступить только денежные права. При этом цессия допускает переход и иных имущественных обязательств. Продажа задолженности факторингом может осуществляться не всеми предприятиями. Например, этой возможностью не могут воспользоваться компании, имеющие большое количество мелких контрагентов с непогашенными обязательствами, фирмы-изготовители узкоспециализированных изделий

И последней важной особенностью выступает то, что приобрести задолженность при цессии может любое предприятие, а при факторинге — только лицензированное

Виды

Еще раз о видах дебиторской задолженности — в удобном формате на видео.

Зачем нужен анализ кредиторских и дебиторских долгов

Работа с двусторонними обязательствами (нам должны – мы должны) дает возможность объективно оценивать финансовые, бухгалтерские, хозяйственные возможности предприятия (фирмы, организации). Комплексный подход отслеживания помогает увидеть картину в целом, а соотношение дебиторки к кредиторке может «рассказать» о состоянии дел на предприятии. Так, экономически здоровая организация должна отмечать дебиторскую задолженность на порядок выше кредиторской.

Важным показателем анализа, является оборачиваемость дебиторской задолженности. По ней видно, сколько оборотов совершается средствами за определенный период (год).

Дебиторскую задолженность вполне реально, если нужно, превратить в финансовые ресурсы. Как это можно «провернуть»? Продажа дебиторской задолженности – это передача чужих обязательств, возникших перед вами, другому лицу за деньги. Сама сумма обязательств уменьшается на размер дисконта.

Дебиторы и кредиторы – это неотъемлемая составляющая, без которой предприятие не сможет функционировать. Учет операций по этим субъектам бизнеса с последующим его анализом позволяет адекватно оценить возможности предприятия, его ликвидность, платежеспособность, возможности развития. Поэтому отличать и понимать, что собой представляют кредиторские и дебиторские долги должен каждый бизнесмен.

Взыскание дебиторской задолженности

Долг начинают взыскивать с досудебной претензии: компания направляет контрагенту письмом претензию, требуя вернуть долг. Если должник это уведомление игнорирует или отказывается возвращать долг, необходимо обращаться в суд.

Если долг меньше 400 тысяч, то кредитор может сразу подать заявление о выдаче судебного приказа. Если больше — исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности в арбитражный суд. К иску прикладывают копию претензии, ответ на нее (если имеется), а также документы, которые подтверждают долг — акты, счета и т. д.

Если суд удовлетворит требования, то в арбитраже выдадут исполнительный лист, по которому долг будут взыскивать судебные приставы.

Кредитор имеет право взыскать долг и в рамках банкротного дела. Если компанию внесут в реестр кредиторов, то она может рассчитывать на выплату долга из денег, которые выручат от продажи имущества.

9. Отчет по дебиторской задолженности

Для руководителя важно иметь представление о том, какое количество средств он может использовать, когда будут следующие поступления и на основании отчета продумывать свои действия относительно финансов. Так же по данным отчета можно дать оценку дебиторской задолженности каждого клиента, кто ответственно совершает платежи, а кто даже не понимает важности своевременной уплаты долга

Образец расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности образец: образец 3 (скачать).

К содержанию

10. Продажа и покупка дебиторской задолженности

Если у вас нет ни малейшего желания разбираться с должниками, но желаете вернуть средства, вы можете продать дебиторскую задолженность, если есть лица, каковым это будет интересно. Зачастую это люди, которые сами имеют долг перед дебитором. Предприятие имеет возможность купить дебиторскую задолженность, по более низкой цене, так сказать со скидкой, а затем предъявить должнику документы и потребовать возврата долга по полной стоимости. Для продажи задолженности согласия должника не нужно, достаточно будет его известить о продаже долга.

Оптимизация системы продаж предприятия и минимализация рисков в работе с дебиторской и кредиторской задолженностями

Списание дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность с истекшим сроком исковой давности, а также долги, нереальные для взыскания, списываются. Сделать это можно только на основании инвентаризации, письменного обоснования и приказа руководителя компании. «Нереальность взыскания» определяет кредитор, руководствуясь собственными соображениями.

Важно, что если кредитор признал долг нереальным для взыскания и списал его как убыток, то сама задолженность в балансе не аннулируется. Ее нужно отражать еще пять лет с момента списания, так как у должника могут появиться деньги

Списание дебиторской задолженности. Положение по ведению бухгалтерского учета

Доказать, что долг погасить нельзя, можно выпиской из ЕГРЮЛ о ликвидации дебитора, решением суда об отказе в удовлетворении требований кредитора или актом судебного пристава, где говорится, что долг взыскать невозможно.

Как провести анализ дебиторок и отсеять неликвидные

Чтобы сделать выкуп долга, который имеет большие шансы быть возмещенным, нужно тщательно проанализировать ситуацию. Если вы купите «мертвый» долг, то, скорее всего, просто выпустите деньги на ветер. А вот если анализ даст хороший результат, то задолженность, купленная на торгах при банкротстве, может значительно улучшить финансовое состояние.

Но федеральный ресурс публикует множество объявлений, выбрать среди которых удачный — сродни выигрышу в лотерею. Чтобы снизить риск к минимуму можно проводить анализ, ориентируясь на следующие факторы:

1. Выясните, в чем причина появления деб. долга. Как правило, статистика показывает, что эта задолженность возникает из-за неуплаты предоставленных услуг или товаров. К таким относятся более 80 % задолженностей. Также могут быть долги по зарплате, налогам, векселям. Но в этих случаях существует своя специфика взыскания, потому они пользуются меньшим спросом на рынке банкротов.

Второе, на что нужно обратить внимание – сам должник. О нем нужно собрать как можно больше информации
Например, выясните, в какой сфере фирма работала, имена должников, адреса и т.п. Также будет полезно узнать, есть ли у компании-должника средства, чтобы рассчитаться с долгами

Если денег нет, вполне может подойти имущество, товары и т.п.
Очень важно проверить состав бумаг по лоту. Если нет всех документов, что подтверждают наличие задолженности, то нет смысла его покупать

Вы просто не сможете доказать факт наличия долга. Важно, чтобы был предоставлен договор между кредитором и дебитором, имелось суд. постановление, касающееся взыскания, прилагались исполнительные листы, товарные накладные, подтверждающие факт получения товаров или услуг. Также желательно наличие выписки из лиц. счета дебиторов и отчета о проведении оценки имущества должников. Если таких сведений нет, покупатель может их запросить у конкурсного управляющего. Конечно, это лишняя волокита, потому рациональнее выбирать долги, документы на которые уже готовы.

1. Провести проверку оснований для получения деб. долгов. Например, предыдущие обладатели долговых обязательств могли выиграть суд и получить исполнительный лист. Этот документ избавляет новых покупателей от суд. разбирательства, экономит время и деньги. Но обоснованные обязательства продаются дороже, так как получить их, в теории, проще.
2. Еще один нюанс, требующий проверки – был ли долг оплачен частично. Возможно, продавец продает общую сумму, умалчивая, что ее часть уже была компенсирована. В итоге выгода от покупки становится меньше. Но в то же время если дебитор готов идти на сделку, чтобы возместить задолженность, то его заинтересованность в погашении долга становится плюсом для потенциального покупателя.

Если же анализ ситуации дал неоднозначные результаты, прежде чем сделать окончательный выбор — обратите внимание на несколько так называемых стоп-факторов. Если увидите хоть один, от покупки желательно отказаться:

1. Должник сам является банкротом, или скоро может им стать. Об этом свидетельствуют долговые обязательства, которые не гасятся на протяжении более трех месяцев, а общая сумма долга достигла 500 тыс. рублей. Дебитор, который не имеет достаточного размера активов, несостоятельный. Его долги спишут.

Нет нужной документации. Если документы утеряны, доказать наличие долга невозможно, даже если права на него продаются за копейки.
Местоположение дебитора неизвестно

Важно, чтобы должник был на территории РФ или страны, с которой заключался договор правовой помощи. Это значит, что должника в случае чего можно будет найти.
Срок взыскания подходит к концу

При длительной процедуре банкротства срока исковой давности оказывается мало для взыскания долгов. Если такая задолженность попадает на торги, покупать ее нежелательно. Большой риск не успеть до окончания искового периода.

Главный секрет заработка на долговых обязательствах – умение отличить неликвид от долгов, которые могут принести прибыль.

Этапы

Процедура осуществления работы по покупке дебиторки начинается с поиска лота на аукционе. Это можно делать как на специализированных площадках в интернете, как и находя аукционы по объявлениям, размещаемым в СМИ.

Отсеять необходимо тех должников, в отношении которых, так же, как и кредитора, началась процедура банкротства.

По таким фирмам взыскание задолженности может затянуться, а то и не состояться вовсе. Компании, в отношении которых началось наблюдение, также отсеиваем.

Помимо проверки на наличие запущенной процедуры банкротства, нужно изучить:

выписку из ЕГРЮЛ о компании на сайте ФНС – просмотреть список учредителей и дату последних изменений – если изменения происходят, то с фирмой можно работать;

картотеку арбитражных дел – судились ли контрагенты между собой, подавались ли апелляции;

налоговые задолженности должника – если есть, такую компанию нужно отсеять;

сайт компании, информацию в СМИ, последние новости, вакансии и др. – это поможет выяснить, ведет ли фирма какую-либо активную деятельность.

Самый идеальный вариант – это когда все вышеуказанные факторы дали положительный результат. То есть предприятие не банкрот, ведет активную деятельность, долгов по налогам и сборам нет и др.

А если еще и есть судебное решение о взыскании с должника долгов, и все указанные выше условия соблюдены, то гарантия получить дебиторку – практически 99 %. Решение просто передается приставам на исполнение, и уже они занимаются взысканием денег.

Если же исполнительный документ отсутствует, порядок действий в отношении проанализированной фирмы такой:

• приобретение лота на аукционе;
• получение документации о сделке от управляющего;
• сбор документов, требуемых для возбуждения судопроизводства;
• судебный орган выносит решение о взыскании;
• в течение 1 месяца противоположная сторона имеет право обжаловать вердикт – если этого не случилось, то по окончании срока обжалования выдается исполнительный лист;
• судебные приставы принимают меры по взысканию.

Отражение продажи в бухгалтерском и налоговом учете

Для цедента реализацию ДЗ следует считать, как получение прочих доходов. В соответствии с этим, продажу дебиторки необходимо отражать следующим образом:

• Дебит 76, кредит 91.1 – получаемая выручка.
• Дт 91.2, Кт 62 – списание дебиторки с баланса.
• Дт 51, Кт 76 – сумма средств, зачисленная за передачу долга.

В случае если сумма продажи оказалась больше самой задолженности, необходимо начислять НДС, что отражается следующим образом: Дт 91.2 Кт 68. Поскольку цессионарий также имеет право в дальнейшем продавать дебиторку, то он, чтобы вычислить налог на добавленную стоимость, должен определить разницу между суммами покупки задолженности и ее реализации.

В случае с налоговым учетом, цедент должен брать разницу между самой дебиторкой и суммой, за которую ее продали и, исходя из этого, внести данные и принять их во внимание при вычислении налогообложения на прибыль. Для цессионария приобретение права требования следует расценивать как инвестиции

В бухучете покупка отражается проводкой Дт 58 Кт 76. Поскольку он также обязан перечислить деньги цеденту, то их обозначают записью Дт 76 Кт 51 (50)

Для цессионария приобретение права требования следует расценивать как инвестиции. В бухучете покупка отражается проводкой Дт 58 Кт 76. Поскольку он также обязан перечислить деньги цеденту, то их обозначают записью Дт 76 Кт 51 (50).

Речь в видео пойдет о возврате дебиторки:

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Продажа

Внешняя дебиторская задолженность – это обязательства контрагентов, и право на ее взыскание можно переуступить третьим лицам за какую-то плату, избавив себя от различных разбирательств и тяжб. Подобная сделка оформляется одним из следующих способов:

• Через цессию – на безвозмездной основе, с вознаграждением или по трехстороннему договору; в обязательном порядке регистрируется в Росреестре, если дело касается недвижимости.
• Через факторинг – в этом случае продавец при отгрузке товара выставляет счет третьей фирме, она переводит ему сначала основную часть денег, потом – остаток, а непосредственный покупатель рассчитывается с ней уже по итогам реализации заказанной продукции.
• Через вексель – эту ценную бумагу можно получить в качестве оплаты, а затем передать кому-нибудь еще. Удобно, что она же выступит в роли доказательства наличия обязательств.

Покупка дебиторской задолженности на торгах

Закон о банкротстве регламентирует возможность уступки права требования банкрота другому лицу.

Перед торгами конкурсный управляющий в обязательном порядке проводит процедуру инвентаризации имущества и имущественных прав предприятия-банкрота.

Однако эти мероприятия могут затянуться на неопределенные сроки. Поэтому выгоднее продать дебиторку, пусть и по сниженной цене, чем не получить вообще ничего.

Вот таким образом дебиторка и попадает на публичные торги. Кстати, на торгах велик риск приобрести так называемую “мертвую” задолженность.

Долгов, реальных к взысканию, на аукционах не более 10 % от общего числа. А это значит, что вероятность “наткнуться” на нереальную к взысканию задолженность практически стремится к 90 %. Необходим тщательный анализ, прежде чем принять решение о приобретении.

Как определить — стоит ли покупать данную дебиторку

На что стоит обратить внимание при покупке дебиторской задолженности, чтобы не приобрести «пустышку». Анализ должника-юридического лица:

Анализ должника-юридического лица:

1. Не ликвидирована ли компания-должник? Не собирается ли в ближайшее время прекратить деятельность?
2. Есть ли судебные дела у данной компании? Есть ли исполнительные производства у судебных приставов?
3. Когда образовалась задолженность? Срок годности дебиторской задолженности — 3 года (если не было судебных решений, после подачи иска — срок приостанавливается).
4. Как подтверждается задолженность? Какие есть документы?

Анализ должника-физического лица:

1. Не банкрот ли?
2. Есть ли имущество, которое может быть реализовано в счет долга? Какова его примерна стоимость? Есть ли официальный источник дохода?
3. Должен ли еще кому-то? Много ли на нем долгов?
4. Когда образовалась задолженность? Срок годности дебиторской задолженности — 3 года (если не было судебных решений, после подачи иска — срок приостанавливается).
5. Есть ли документы, подтверждающие задолженность?

Как проверить:

1. Первым делом на сайте https://bankrot.fedresurs.ru
2. Сайт судебных приставов для проверки наличия исполнительных производств https://fssprus.ru/iss/ip/
3. Проверка по ИНН, ОРГН на сайте налоговой https://egrul.nalog.ru, а также в различных платных и бесплатных сервисах.
4. Сервис https://kad.arbitr.ru

Как зарабатывать на покупке дебиторской задолженности с торгов по банкротству

Если нет опыта и крупного капитала, то для проведения выгодных сделок вам нужно научиться находить такие предложения, которые позволят приобретать дебиторскую задолженность за 1-5% от ее фактической суммы. То есть, если сумма задолженности составляет 100 000 рублей, то вы должны ее приобрести не дороже 5000 рублей. В этом случае риск будет считаться оправданным и минимальным.

Чтобы научиться находить подобные предложения, нужно постоянно мониторить доступные лоты, отбирать из этих лотов только выгодные варианты и своевременно подавать заявки на участие в торгах. Все эти процессы сопровождаются множеством технических процедур, которые требуют детального объяснения. Если интересна тема — изучите подборку образовательных материалов, которые будут опубликованы ниже.

Шаг № 1. Посмотрите общую схему заработка на торгах по банкротству.

Общая схема заработка на торгах по банкротству

Шаг № 2. Обратите внимание на платный тренинг от «Академии торгов по банкротству» и узнайте, как пройти обучение торгам по банкротству с помощью бесплатного и платного способа

Страница платного тренинга по торгам по банкротству

Олег Селифанов — бизнес-тренер, эксперт в области покупки имущества с торгов по банкротству. Он обучает приобретать автомобили, недвижимость, спецтехнику и другое имущество с большой скидкой.

Шаг № 3. Запишитесь на бесплатный 5-дневный тренинг Олега Селифанова по заработку на торгах по банкротству.

Бесплатный 5-дневный тренинг по заработку на торгах по банкротству

На тренинге рассказывается про пять шагов, позволяющие скупить имущество со скидкой 50-90% на торгах по банкротству.

Шаг № 4. Пройдите бесплатный видеокурс Вадима Куклина.

Бесплатный курс Вадима Куклина

Вадим Куклин — эксперт по покупке и реализации объектов с аукционов по банкротству. После прохождения курса вы получите общее представление о том, как обычный человек может зарабатывать деньги на чужих долгах.

Шаг № 5. Скачайте книгу по заработку на дебиторской задолженности.

Книга Вадима Куклина: как начать зарабатывать скупая дебиторские и кредитные долги

В книге рассказывается о четырех способах, позволяющих выйти на заработок 150 000 рублей в месяц.

Шаг № 6. Зарегистрируйтесь на мастер-класс по дебиторской задолженности.

Вебинар: как зарабатывать на взыскании дебиторской задолженности

На мастер-классе будет раскрыт подробный пошаговый план заработка на дебиторской задолженности.

Если не хотите платить за обучение — попробуйте освоить весь материал самостоятельно. Это возможно, но обходится дольше и дороже. Какой бы вариант вы не выбрали — мы желаем вам успехов и просим поделиться своей историей в комментариях под статьей.

Перечитать статью

За сколько можно купить задолженность на торгах

Покупая дебиторскую задолженность на торгах в Москве и не только, скорее всего, покупателей интересует вопрос ее стоимости. Дело в том, что лоты, под которыми подразумевают долги, могут быть как очень дорогими, так и достаточно доступными.

Процентное установление цены очень удобно, когда возникают спорные ситуации. К тому же стоимость может стать отличным способом выяснить, является ли долг перспективным, есть ли возможность его вернуть. Если цена лота несоразмерно низкая, скорее всего, задолженность имеет очень невысокие шансы быть возвращенной. Купив такую, вы только потратите деньги, но не получите желанного результата.

Хотя нельзя ориентироваться только на высокую стоимость. Принцип «лучше купить подороже» в данном случае не срабатывает. Вполне возможно, что если лот только недавно выступил на аукцион, его стоимость сознательно высокая, но если немного подождать, цена будет постепенно падать.

Но покупать дешевую дебиторку тоже не лучший вариант. Вполне возможно, что она «мертвая», то есть шансы ее взыскать приближаются к нулевой отметке. Конечно, делать покупку или нет — решать вам, но лучше правильно анализировать предложенные варианты.

Продажа дебиторской задолженности на торгах

Взыскание долгов с неплательщика после решения суда производится судебными приставами, действующими на основании 229-ФЗ.

Исполнительное производство предусматривает 2 варианта реализации дебиторской задолженности:

• указание должнику на необходимость перечисления средств на расчетный счет ФССП;
• реализация проблемной задолженности с публичных торгов.

Последний способ применяется в том случае, если взыскатель не желает ожидать перечисления денежных средств дебитором на счет ФССП, или же в случае, если неплательщик вообще отказался платить.

Перед выставлением долгов на торги они подлежат обязательной оценке со стороны специализированных оценщиков. Стартовой ценой на торгах будет именно та сумма, которую объявят оценщики.

Должник может не исполнять требование в срок, или вовсе не исполнять его в принципе. При этом рычагов для воздействия на дебитора нет ни у приставов, ни у взыскателя. Именно поэтому публичные торги – гораздо более предпочтительный вариант.

Блок №2 – работа с площадкой https://www.fedresurs.ru/

Данный портал является общероссийской государственной площадкой проведения торгов по имуществу и дебиторской задолженности граждан и организаций.

Работать с данным ресурсом сложно, поэтому существуют платные альтернативные варианты, например, https://bankrot-pro.com/.

Плюс платных сайтов — простота их использования.

Минус – не все можно найти. Некоторые варианты, отсутствуют в базе. Поэтому можно упустить свой шанс.

Что означают статусы и торги?

Вид торгов – Публичное предложение. Здесь выставляются самые дешёвые ДЗ. Торги идут на понижение, если выберете аукцион, торги пойдут на повышение ставок. Из-за этого получится существенная переплата. Цены изначально ЗАВЫШЕНЫ.

Статус – Открытый прием заявок и Объявленные торги.

Конкурсный управляющий обязан выставить ДЗ на открытый прием заявок, поэтому большинство лотов находится именно в этом разделе. Большинство людей открывает только его и не просматривает другие разделы.

Если у конкурсного управляющего свои интересы к лоту, он может «забыть» поменять статус и выставить ДЗ на объявленные торги. Именно там можно найти самые выгодные предложения. Не забываем просматривать.

В статусе Объявленных торгов еще не начался прием заявок. Но мы можем получить информацию и сделать запрос конкурсному управляющему по интересующему нас лоту.

Поиск и просмотр лотов

Часто в предложениях идет повторение одной и той же организации. Нам необязательно открывать каждый раз торги и смотреть, что продает конкурсный управляющий. Достаточно зайти на страницу, там представлены все имущество и ДЗ должника.

Как видите, все лоты находятся на одной странице. Если ДЗ среди них нет, то больше этот лот мы не открываем. Конечно, если вы не хотите купить имущество.

Примерно так выглядит ДЗ, которую необходимо найти.

Переходим во вкладку – Сообщения и нажимаем – Сообщение о продаже, где в открывшемся окне копируем ИНН организации.

Вводим ИНН в разделе Юридических лиц (рассказывалось выше) и должны получить действующую организацию. Не банкрота и не ликвидирующуюся. Данные взяты с примера другой фирмы.

Нажимаем на организацию и получаем полную информацию по ней

Особое внимание уделяем строке стоимости чистых активов. Если они не указаны, это не означает, что их нет

Копируем ИНН должника и вставляем его на сайт https://kad.arbitr.ru/ где просматриваем все дела по данному предприятию.

Просматривая документы, мы можем увидеть, что должника не признали банкротом. Теоретически данная ДЗ нам подойдет.

Внимательно изучаем все документы дебитора, смотрим сроки обжалования решений, смену директоров, изменения адреса, проверяем владельца организации по базе приставов и делаем вывод:

1. Фирма является действующей.
2. Она судится и старается снизить долг.
3. Организация не хочет становиться банкротом.

Следовательно, мы можем взыскать задолженность.

Не забываем смотреть записи, сделанные в налоговой. Как видно организация действующая, а значит мы на верном пути.

Стараемся получить о ДЗ максимум информации. В дальнейшем это поможет сэкономить не только деньги, но и время.

Самостоятельная работа (домашнее задание)

1. Ежедневно проверяйте по 20 дебиторов в поисках выгодного предложения.
2. Полностью изучайте документы по открытым базам.
3. Проверяйте директоров.
4. Посмотрите по картам Гугла, Яндекса и 2ГИС, адреса предприятий. Расположены ли они там.
5. Следите за сроками исковой давности.
6. Если нашли выгодное предложение, позвоните в организацию, узнайте работают ли они на данный момент.
7. Созвонитесь с приставами, возможно они уже взыскали ДЗ. После переоформления прав требования, вы сразу получите деньги.

Возможные решения проблемы

Вернуть долги можно несколькими способами. Предприятие может, например, предъявить претензии, привлечь коллекторов, подать иск в суд. Еще одним известным вариантом является продажа дебиторской задолженности. На практике реализация может осуществляться двумя методами: факторингом и цессией. Между этими вариантами есть ряд существенных отличий. Цессия представляет собой переуступку прав требовать возврата долга. Факторинг — метод, имеющий схожие черты с кредитованием. В последнем случае осуществляется продажа дебиторской задолженности банку или иной финансовой структуре. У приобретателя должна быть лицензия на осуществление такой деятельности. Факторинг, как правило, применяется при краткосрочной задолженности.

Процедура покупки дебиторки на торгах

На торгах по банкротству выставляют много лотов, и одними из самых часто встречаемых являются лоты с дебиторскими задолженностями. Продают их на аукционах, но чтобы получить выгодный лот нужно правильно его выбрать. Планируйте каждый шаг, и тогда шансы получить выгодное вложение возрастают:

1. Найти лот. Это первый этап, на котором нужно найти ресурсы, что проводят аукционы, где можно приобрести лот. В интернете таких площадок достаточно много. К примеру, «Банкротный шпион». На подобных площадках указываются лоты по деб. долгам и есть возможность получить консультацию, касающуюся объектов, что вызвали интерес покупателя. Кроме интернета, искать предложения можно через объявления или СМИ, но профессиональные площадки вызывают больше доверия.
2. Отбор перспективных лотов. На этом этапе главная задача — выбрать предложения, которые имеют высокие шансы принести прибыль в будущем. Как происходит отсеивание, мы уже описали выше. Практика показывает, что с помощью анализа можно отсеять около 80 % предложений.

После того как лот находит нового владельца, должника об этом оповещают. Дальше пишется претензия, получив которую дебитор должен предпринять какие-то действия. Например, попытаться договориться со своим новым кредитором.

Если этого не произойдет, после жалобы можно отправляться в суд. Если иск удовлетворят, чтобы получить деньги нужно передать судебное решение приставам-исполнителям, которые начнут процедуру возвращения долга.

Как происходит оценка и взыскание дебиторки по общим правилам?

Сразу поясним, что в данном разделе мы рассматриваем только взыскание дебиторской задолженности (далее — ДЗ) в рамках исполнительного производства. Для управленческих и аналитических целей могут применяться и другие методы оценки.

Получив информацию о наличии у ответчика ДЗ (в рамках обычного исполнительного производства) пристав должен определить:

• Реальность задолженности ко взысканию (ст. 76 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ (далее — закон № 229-ФЗ)). При этом из общего объема выявленной ДЗ исключаются:
  • ДЗ, по которой истек срок исковой давности;
  • ДЗ, по которой дебитор ликвидирован либо находится в процессе ликвидации;
  • ДЗ, относящаяся к дебитору, в отношении которого начата процедура банкротства;
  • ДЗ дебиторов, которые не являются резидентами и РФ и инкорпорированы в стране, с которой у РФ не заключены международные соглашения о правовой помощи.
• Ликвидность задолженности. Наиболее предпочтительной является задолженность покупателей и заказчиков ответчика, по которой одновременно выполняются условия:
  • ДЗ возникла за уже осуществленные товарные поставки и выполненные работы (услуги);
  • ДЗ является краткосрочной и оборачивающейся (т. е. по ней идут платежи)
• Оценочную стоимость задолженности. Причем пристав определяет эту величину предварительно и достаточно приблизительно, в целях внесения в опись. Как правило, за величину берется номинал долговой суммы.

Подробнее о составлении описи ДЗ в исполнительном производстве читайте: «Порядок ареста дебиторской задолженности приставами».

Для дальнейших действий с ДЗ ее необходимо оценить с привлечением профессиональных оценщиков (ст. 85 закона № 229-ФЗ). Полученная таким образом оценочная величина ДЗ будет использоваться в процессе взыскания. Закон № 229-ФЗ предусматривает 2 варианта реализации ДЗ для целей обычного исполнительного производства (ст. 76):

• Указание дебитору перечислить долг на счет подразделения ФССП в ОФК — данный вариант возможен только с согласия взыскателя.
• Реализация ДЗ на торгах — вариант применяется, если взыскатель не согласился ждать зачисления денег дебитором на счет приставов или если дебитор решил приставам не платить. При выставлении на торги стартовой ценой будет величина задолженности, объявленная для этого оценщиками. Как правило, это не весь номинал ДЗ, а некоторый процент от него, рассчитанный с учетом шансов на реальное получение денег.

Претензия должнику (Уведомление должника о том, что я выиграл лот)

В претензии я указал величину выигранного долга и ряд параметров, главным из которых был рассказ о тех компаниях, в которые по моему мнению должник может перевести активы своей ООО.

В конечном итоге именно эта информация сыграла основную роль в быстром окончании взыскания долга.

Через неделю после получения уведомления мне позвонил один из учредителей компании и мы, долго не торгуясь, договорились подписать мировое соглашение.

В доказательство изложенного в статье материала прилагаю сканы фрагмента мирового соглашения и копию оплаты долга:

19 декабря 2018 г. завершилось рассмотрение мирового соглашения, о котором я рассказываю в статье.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ об утверждении мирового соглашения:

Вот так моя команда за четыре месяца на торгах по банкротству заработала 3,7 миллиона.

Если использовать формулу доходности:

о мы заработали 543% годовых!

Если вы заинтересованы в доходном инвестировании, то обращайтесь: