Аванс или задаток

В чём разница между авансом и задатком

И аванс, и задаток являются платёжной операцией. Причём аванс не считается гарантией фактического выполнения договора. Он представляет только переданную другой стороне сделки часть суммы до выполнения условий соглашения. В этом заключается его платёжное назначение.

Задаток является более сложным понятием. Помимо платёжной роли, он несёт в себе ещё и гарантию, удостоверяет согласие сторон на проведение сделки.

Различия терминов «задатка» и «аванса» следует рассмотреть по определённым направлениям.

Таблица: различия между авансом и задатком

При твёрдом решении приобрести конкретную квартиру покупатель заинтересован в предоставлении задатка. Если продавец откажется от заключения договора, то покупатель не останется в накладе, а получит двойную компенсацию.

Если же покупатель решает зарезервировать для себя недвижимость, но при этом продолжает поиски лучшего жилья, то в такой ситуации при отказе от предварительного соглашения внесённые деньги возвращаются обратно.

Какие различают формы предоплаты

Взаимоотношения между продавцом и покупателем по вопросу внесения и возврата предоплаты за товар регламентируются нормами ГК РФ и № 2300-1 Закона РФ.

В соответствии со ст. 32 № 2300-1 Закона РФ покупатель вправе на любом этапе отказаться от исполнения договора, оплатив автосалону фактически понесенные им расходы.

Многие автолюбители при покупке автомобиля особо не вникают в ситуацию, каким способом оформляется предоплата за него. Наиболее часто допускаемые при этом ошибки:

• Договоренности с продавцом автотранспорта происходят в устной форме без надлежащего оформления.
• Документы подписываются без их правового анализа.

Если сделка купли-продажи авто прошла без эксцессов, как правило, никто не углубляется в юридические тонкости. Проблемы начинаются, когда возникают спорные вопросы и автолюбителю приходится разбираться в незнакомых терминах и устранять последствия.

Выделяют следующие формы предоплаты:

1. Аванс.
2. Задаток.

Иногда граждане именуют сумму предоплаты «залогом», ошибочно полагая, что это одна из ее форм. Однако к залогу это не имеет отношения. В обычной жизни многие обыватели не видят разницы между этими понятиями и считают их синонимами. Однако это нет так.

Необходимо понимать значение и правовые последствия каждого из данных терминов. Далее разберу их более подробно.

Как определить какой вид предоплаты вы внесли

Как правило, если автомобиль имеется у официального дилера в наличии, предоплата не требуется. Покупатель при этом вносит наличные средства в кассу продавца или переводит их на его счет в размере полной стоимости авто.

Однако, если ожидается доставка выбранной модели в нужной комплектации/цвете и пр., продавец имеет прямой интерес в получении предоплаты. Это позволяет ему быть уверенным в последующем совершении сделки.

Понятие «аванса» и «задатка» дано в ст. 380 ГК РФ и сводится к следующему:

• Денежная сумма, которую одна из договаривающихся сторон передает другой стороне в доказательство заключения договора и обеспечение его исполнения, является задатком.
• Если при оформлении предоплаты имеются сомнения, является ли эта уплаченная сумма задатком, следует исходить из следующего — когда она не поименована в документе как «задаток», эта сумма считается авансом.

Соглашение о передаче задатка или аванса оформляется в письменной форме. Таким образом разница понятий становится существенной только в момент расторжения договоренности сторон.

К чему следует быть готовым при оформлении аванса или задатка

Аванс и задаток по сути — это предварительный денежный платеж, который учитывается при оплате товара. Однако аванс в отличие от последнего не является обеспечительным, и выполняет только платежную функцию.

Тогда как функции задатка:

• Платежная — проявляется в частичной оплате товара.
• Обеспечительная — гарантирует определенные действия сторон при неисполнении/ненадлежащем исполнении обязательств по договору.
• Доказательственная — подтверждает наличие соглашения по существенным условиям.

Таким образом, задаток представляет собой обеспечительный платеж, который дает сторонам договора уверенность в выполнении своих обязательств по заключению в будущем соглашения или исполнению условий действующего.

Главным преимуществом внесения задатка за приобретаемый автомобиль является гарантия исполнения обязательств по данной сделке купли-продажи. Покупатель и продавец закрепляют свое намерение по будущей покупке за согласованную ими цену. Продавец получает гарантии, что машина будет продана, а покупатель, что приобретет на нее право собственности.

К недостаткам задатка в качестве предоплаты можно отнести:

• Непростое оформление, так как требуется четкое соблюдение юридических тонкостей.
• Более сложный алгоритм возврата чем, например, у аванса.

Как вернуть залог за автомобиль в салоне

Под залогом понимается способ обеспечения исполнения обязательства, при котором залогодержатель в случае его неисполнения/ненадлежащего исполнения должником может возместить свои убытки из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами — ст. 334 ГК РФ.

Права залогодержателя возникают с момента заключения договора залога. На стадии оформления предварительной договоренности сторон о купле-продаже автомобиля термин «залог» не используется и не имеет к нему никакого отношения. Денежные средства, внесенные в качестве предоплаты за будущую покупку, не могут стать предметом залога.

Понятие задатка

Законодатель посвятил задатку всего 2 статьи ГК РФ (380 и 381)

Но, несмотря на столь малое законодательное внимание к нему, этот вид обеспечения обязательств вполне распространен

Под задатком в законодательстве подразумевается определенная сумма денег, которую одна сторона предоставляет другой по заключенному между ними соглашению в счет будущих платежей, а также как свидетельство заключения сделки и обеспечение ее надлежащего выполнения.

Таким образом, задаток имеет 3 функции:

1. Обеспечительную. Позволяет предотвратить неисполнение контрагентом принятых им обязательств, в том числе их ненадлежащее исполнение (см. апелляционное определение Ростовского областного суда от 13.12.2012 по делу № 33-14520/2012).
2. Доказательственную. Служит свидетельством того, что между контрагентами действительно была заключена соответствующая сделка и возникли обязательства, которые обеспечивает задаток (см. решение Ленинградского районного суда г. Калининграда от 07.07.2014 по делу № 2-2713/2014).
3. Платежную. Этот вид обеспечения имеет платежный характер и считается способом платежа (см. решение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 23.01.2015 по делу № А07-17776/2014). 

Именно одновременное наличие перечисленных 3 функций и позволяет определить указанный вид обеспечения как самостоятельный, а также отличить его от остальных видов. 

Отличия предоплаты

Внесение денежных средств до заключения договора считается предоплатой.

Такая форма расчета используется преимущественно для оплаты работ или поставки товара. Продавец предоставляет товар или выполняет работы только после предварительного внесения денежных средств в счет оплаты договора полностью или частично.

В случае с приобретением товара, например, купля-продажа недвижимости, предоплата используется редко. Передача частному лицу значительной денежной суммы, даже при наличии расписки, нецелесообразно.

Предоплата доказывает желание покупателя заключить договор. Если продавец принимает денежные средства, он подтверждает свои намерения о продаже товара. Сумма предоплаты засчитывается в счет оплаты по контракту.

Предоплата при покупке квартиры

Казалось бы, логика налицо, но именно из-за финансовой ответственности, соглашение о задатке при покупке квартиры используется редко.

В частности, агентства недвижимости, принимая предоплату за продаваемую квартиру, практически никогда не берут ее в форме задатка, и соответственно, не несут финансовой ответственности, если сделка сорвалась по вине их клиента – Продавца квартиры.

Вообще, задаток – это регламентированное законом понятие. Его суть описана в ГК (). В отличие от задатка, четкого определения понятия «аванс» в ГК нет, но все же аванс там упоминается. Считается, что если при внесении предоплаты, стороны прямо не указали в договоре/соглашении, что это именно задаток, то закон трактует эту сумму как аванс ().

Образец Договора задатка при покупке и продаже квартиры на «вторичке» – можно .

Авансом признается сумма предоплаты, передаваемая Покупателем Продавцу в счет будущих платежей по сделке, но без обеспечительной функции. Т.е. если сделка не состоялась по любой причине – аванс просто возвращается обратно Покупателю.

Никакой реальной ответственности никто при этом не несет.

По сути, аванс – это то же, что и задаток, но без жестких последствий для обеих сторон. И в чистом виде он значения не имеет, т.к. не является обеспечением обязательств Покупателя купить данную квартиру.

На практике, Продавцы, как правило, избегают принимать предоплату на условиях задатка, а предпочитают принимать аванс, но не в «чистом виде», а с дополнительными условиями. В Договоре об авансе предусматривают штрафные санкции со стороны Покупателя.

Т.е. если Покупатель необоснованно отказывается от покупки квартиры, то аванс ему не возвращается (удерживается в качестве штрафа), если же Продавец передумал продавать квартиру, то он просто возвращает сумму аванса Покупателю без всяких штрафов. Это конечно, не равноправные условия, но такова практика рынка.

Законодательно возможность такой предоплаты (с дополнительными условиями аванса) закрепляется в . Принятие аванса (а не задатка), в частности, облегчает выстраивание и «цепочек», т.к.

Рекомендуем прочесть: Производительность трудаформула расчета по балансу

Что возвращается

В случае, если условия по ранее заключенному соглашению были полностью выполнены всеми сторонами гражданской сделки, то:

1. Если оформлен залог, и он не засчитывается в общую сумму заключенной сделки, он возвращается в полном размере и соответствующем состоянии должнику. Если речь идет о материальных активах, они не должны при возвращении иметь повреждений, каких-либо следов ущерба. Если же такой ущерб возник по вине залогодержателя, он будет должен возместить должнику все издержки. Например, если находящейся в залоге у банка квартире был нанесен ущерб, в том числе и по причине форс-мажора, то он обязан возместить такой ущерб должнику, либо засчитать этот убыток в счет погашения кредита.
2. Если же говорить о задатке, при выполнении ранее заключенных по договору условий он возвращается или переходит в состав суммы расчета по общей сделке.

А задаток отличается от аванса?

Да, задаток и аванс – далеко не одно и то же. Какую ответственность первый возлагает на продавца и покупателя, мы уже рассказали. Второй же к какой-либо ответственности отношения не имеет – со стороны продавца уж точно. Единственное, чем он обязан покупателю – это вернуть сумму аванса в случае, если сделка в итоге не состоится. А причины для её отмены могут быть какими угодно, в том числе банальными “передумал” или “не захотел”.

Неудивительно, что среди продавцов и в различных агентствах по продаже недвижимости вариант с авансом гораздо популярнее задатка. Конечно, кто же захочет брать на себя дополнительные финансовые риски?! Пусть даже они и справедливы и уравнивают обе стороны в их правах… Больше того, если не знать правил оформления договора задатка, можно попасть в неприятную ситуацию – вопреки всем устным договорённостям продавец вернёт вам только ту сумму, что вы ему давали, и по сути выдаст задаток за аванс. А позже доказать что-либо в суде будет почти невозможно.

Чтобы обезопасить себя от подобной путанницы, следует внимательно ознакомиться с договором задатка и всеми сопутствующими его заключению юридическими действиями. Мы готовы их вам представить.

Если стороны договорились о задатке, то это накладывает на них ряд обязанностей:

• заключение договора или соглашения;
• возврат средств в случае отказа от сделки в двойном размере со стороны продавца и потеря суммы задатка со стороны покупателя.

С авансом все проще. Он оговаривается в основном договоре сделки, где устанавливаются сроки внесения остальных денежных средств. Если же по некоторым обстоятельствам сторонам пришлось пересмотреть условия и отказаться от сделки, то сумма аванса просто возвращается покупателю. Никаких последствий тут не присутствует.

Следует учесть, что задаток является надежной гарантией для сторон, в отличие от аванса.

Что такое предоплата

Определение

Предоплата — предварительная полная или частичная оплата товаров и услуг. Она применяется для гарантированной оплаты покупаемого товара. Находит применение в торговле и сфере оказания услуг.

Предварительная оплата или аванс как вид оплаты за товар, услугу, работу допускается Гражданским кодексом РФ, ст. 487.

При внесении предоплаты в договоре указывается сумма предоплаты, перечень услуг и окончательная стоимость. Ни один из этих параметров не меняется. Например, стоимость аренды жилья всегда указана заранее.

Осторожно! Если преподаватель обнаружит плагиат в работе, не избежать крупных проблем (вплоть до отчисления). Если нет возможности написать самому, закажите тут

При внесении предоплаты заказчик подтверждает, что согласен и готов начать сотрудничество. Внесение предоплаты для исполнителя — это начало выполнения заказа. При этом заказчик обязан выплатить остаток суммы в установленный срок, а заказчик к этому сроку обязан оказать услугу.

Определение

Предоплата — это, как правило, инициатива продавца. Покупателю это не всегда выгодно. Он должен понимать, что рискует. Однако он вынужден заключать такую сделку, т.к. других предложений, без предоплаты, в конкретном случае нет.

В то же время предоплата — это гарантия стабильных отношений контрагентов. Если сделана предоплата, покупатель от покупки, как правило, не отказывается.

Аванс и задаток, в чем отличие

Определение

Задаток — денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне.

Задаток рассматривается как один из способов обеспечения сделки. Соглашение о задатке совершается в письменной форме.

Определение

Аванс — это полная или частичная оплата товара или услуги, у которых итоговая цена не определена или определена приблизительно.

Аванс в переводе с французского «avance» — опережение. Определения понятия аванс в законодательстве нет. Поэтому понятие аванс сложилось из практики заключения письменных договоров или устной договоренности между продавцом и покупателем.

Например, окончательная стоимость может измениться при изготовлении мебели или строительстве дома в зависимости от использованных материалов.

Аванс:

• вносится в качестве первого платежа, но не влечет обязательства по совершению сделки;
• может быть возвращен покупателю по его требованию;
• возвращается, если продавец не исполнил своих обязательств, вне зависимости от причины неисполнения.

Примечание

Если аванс не внести, то заказчик имеет полное право не приступать к работе.

Аванс и задаток — это предварительные платежи по будущей сделке.

Разница понятий аванса и задатка:

1. Если при предварительном платеже не заключается соглашение, то это будет аванс, а не задаток, так как аванс не требует документального оформления.
2. Аванс только частично покрывает стоимость договора. Предоплата, в зависимости от условий, может быть полной.
3. Если работа не выполнена по вине заказчика, то вся сумма ранее переданного задатка остается у исполнителя.
4. Если виноват исполнитель, он обязан вернуть всю сумму задатка в двойном размере.

Кратко — в чем разницу между формами предоплаты, что выгоднее

• Для покупателя самым выгодным вариантом выглядит договор задатка — если продавец не захочет заключать сделку, то он вернет задаток и еще столько же денег в качестве компенсации.
• Самый невыгодный вариант — аванс, ведь это часть денег вперед, без каких-то обязательств и компенсации, прописанных в законе. Если сделка отменяется по вине продавца, он должен просто вернуть вам деньги. И не соглашайтесь оформлять аванс как оплату услуг посреднику.
• Обеспечительный платеж обычно используют в сделках на первичном рынке — застройщики не будут рисковать и брать задаток, потому что не хотят потенциального риска возвращать его в двойном размере. Плюс — это незаконно, они не могут брать предоплату до регистрации сделки в МФЦ. Обеспечение же поможет им убедиться в серьезности ваших намерений — в обмен на это для вас забронируют квартиру.
• Аванс часто используют в сделках с агентством недвижимости — эти же деньги являются их комиссией. Если покупатель отказывается от сделки, риелторы забирают аванс себе и ищут другого претендента на квартиру.
• Еще аванс стоит рассматривать в сложных сделках, когда получается длинная цепочка продавцов и покупателей. Здесь заключать договор задатка опасно, потому что всё может отмениться из-за одного участника, а компенсации в двойном размере будут выплачивать все продавцы.

Как вернуть деньги, если продавец передумал

Когда сделка срывается по вине покупателя, ему не возвращают предоплату. Если же от сделки отказывается продавец, есть несколько вариантов:

• В случае аванса он возвращает всю сумму;
• Задаток — должен передать сумму в двойном размере;
• Обеспечительный платеж — нужно смотреть условия договора. Скорее всего, он должен вернуть всю сумму плюс прописанную компенсацию, если такие строчки есть в договоре.

Если продавец отказывается возвращать предоплату, нужно обращаться в суд — в мировой, если сумма претензии меньше 50 тысяч рублей, и в районный суд по месту жительства истца, если больше.

Взыскивать нужно не только предоплату, но и неустойку за незаконное пользование денежным средствами. Размер устанавливается ст. № 395 ГК РФ — нужно взять ключевую ставку ЦБ РФ, разделить ее на количество дней, затем умножить на количество дней просрочки и на сумму предоплаты.

Пример

Вам должны 50 тысяч рублей. Ставка ЦБ РФ на день расчета — в августе 2021 года это 4,25%. Деньги продавец не отдает 60 дней.

Неустойка составит = 4,25% / 366 х 50 000 х 60 = 384 рубля.

Проблема в том, что даже выигранный суд может не помочь вернуть вам деньги. Например, вы победили и вам даже присудили компенсацию. Но продавец всё равно отказывается возвращать вам деньги, поэтому приходится взыскивать их с помощью приставов. Если у должника есть официальная работа, вам будут перечислять с нее часть денег.

Предоплату вы отдадите сразу большой суммой, а долг будете получать обратно частями, возможно, даже несколько лет.

Поэтому если есть возможность провести сделку без предоплаты, лучше отказаться от любой ее формы. Или хотя бы конкретно прописывать ответственность продавца в предварительном договоре и убедиться, что ему есть с чего возвращать вам долг — например, у него приличная официальная работа.